115ФЗ клуб: разблокировка счетов

В последнее время банкам

вменили контроль за хозяйственной деятельностью организации или ИП (юрлицом), с которым у них заключен договор расчетно-кассового обслуживания.

Банки считают своим правом требовать у клиентов документы, подтверждающие их доходы, а если их не предоставляют или документы не устраивают сотрудника банка, то производится блокировка клиент-банка, блокировка интернет-банка, остановка расчетно-кассового обслуживания.

Стоит помнить, что снять или перевести остатки денег с заблокированного счета не получится. Закрыть действующий р/с и открыть новый можно только после его разблокировки (согласно ст.76 п-т. 12 НК РФ).


Беспалов Семён ОлеговичМы работали с одним из 10-ки банков РФ. В связи с командировкой были перечисления вне зарплатного проекта на карту сотрудников. Всего мы перечислили 200 000 рублей. Наш банк потребовал договор с сотрудником и «приостановил» обслуживание нашего счета. По факту было так: нам деньги поступали, мы могли сделать платежку, но ни одна платежка не была списана. В итоге на расчетном счету зависло около 5 миллионов рублей!!! Когда мы обратились в банк, сотрудники сделали большие глаза и сказали, что перевели нас на «ручной режим формирования платежек», по 400 рублей за одну платежку, независимо, верная она или нет.Только с помощью классных ребят из ФЗ-клаба мы смогли вернуть себе собственные денежные средства.

БЕСПАЛОВ СЕМЁН ОЛЕГОВИЧ
ООО «СтройОптТорг»


Согласно 115-ФЗ необходимо

предоставить документы, согласно которым перечисляются или снимаются с расчетного счета денежные средства:

1. Бухгалтерскую/налоговую отчетность: баланс, отчет о прибылях и убытках, налоговые декларации по налогу на добавленную стоимость и налогу на прибыль с отметкой налоговых органов о получении.
2. Информацию о прочих расчетных счетах организации.
3. Копию лицензии(ий), в случае наличия лицензируемых видов деятельности у Вашей организации.
4. Информацию о фактической штатной численности организации (штатное расписание).
5. Справку о ежемесячном фонде оплаты труда.
6. Копии ВСЕХ договоров организации за последний год-два.
7. Информационное письмо с подробным пояснением экономического смысла проводимых операций по счету и схему деятельности организации с подробным описанием видов услуг полученных и предоставленных контрагентам.
8. Документы, подтверждающие переводы денежных средств на счет физических лиц и факт их исполнения.
9. Документы, подтверждающие целевое расходование наличных денежных средств, полученных в кассе Банка, а также через банкоматы посредством банковской карты.

 


Нестерова Валерия ПётровнаНаша организация занимается обслуживанием 1С: Предприятия. В связи с этим, нами выбрана система работы без НДС (упрощенная система налогообложения). При этой системе сдача отчетности производится раз в год, в апреле следующего за отчетным года. Естественно, что оказывая услуги, мы львиную долю поступлений выдаем в виде зарплаты нашим сотрудникам (оставляем 20% в общий котел). Мы открыли юрлицо в феврале 2016, а уже в мае с нас запросили письмом подтверждение деятельности, в том числе декларацию !!! по НДС за !!! 2015 и 2016 годы. Я лично общалась с клерком, который доказывал мне, что я нарушаю налоговую дисциплину, не предоставляя отчетность по НДС за 1 квартал 2016 года. Его не смутило, что мы на упрощенке. Его даже не смутило, что мы открылись в феврале 2016 года. Они хотели увидеть то, что написал их безопасник в письме – отчетность по НДС за 2015 — 1кв 2016 гг. С этим банком мы быстро расстались.

НЕСТЕРОВА ВАЛЕРИЯ ПЁТРОВНА
ООО «Баланс-Капитал»

 

Кроме того, у банков есть межбанковские стоп-листы

Если организация или ИП попали туда, то счет вряд ли откроют в одном из банков на территории РФ.

По истечении 60 дней дело может пойти на рассмотрение мировым судьям – по аналогии со штрафами ГИБДД и лишением прав. Как судят в таких случаях не нам Вам рассказывать.

 


Дианов Анатолий ВасильевичА теперь самое интересное – для чего производится блокировка счетов. Банки, блокируя денежные средства, пополняют бюджет за счет так называемых фирм-однодневок. Они блокируют их средства, а так как у них бизнес не совсем законный, то существует вероятность того, что за эти деньги «хозяева» бороться не будут. И, следовательно, у этих денег можно поменять хозяина. Банкиры ссылаются на свои обязанности по выявлению незаконных финансовых операций, целью которых является «отмывание денег» преступным путем.

ДИАНОВ АНАТОЛИЙ ВАСИЛЬЕВИЧ
ООО «Спектр»


Что делать

Конечно 115-ФЗ дает банку право отказывать в обслуживании и закрывать счета. Как правило, банк не дает разъяснния и что-то доказать практически довольно сложно. Любой документ банк имеет право, рассматривать в течении 30 дней

С точки зрения заложенной в закон процедуры, если заблокировали расчетный счет:

1. Обратиться в банк с письменным заявлением с просьбой объяснить причину блокировки. Если банк отказывается давать такое объяснение, то следует обратиться в ЦБ РФ (отправить заявление с объяснением ситуации по почте, или через официальный сайт, или обратиться по телефону горячей линии). Обращение сразу же ставиться на обработку, после чего клиента уведомляют о его решении.
2. Если счет заблокирован по решению суда, то нужно выполнить его требования (погасить задолженность, оплатить штрафы и прочее).
3. Если блокировка произошла с ссылкой на ФЗ №115 «О легализации….», то нужно собрать все нужные документы, подтверждающие законность поступлений. Список документов может быть разный (иногда банк может запрашивать то, что ему нужно, чтобы оценить легальность поступлений): договора, контракты, завещание на наследство и др.


Пасинчук Анастасия Дмитриевна

 

 

В последнее время банк, не требуя предоставления тех или иных документов (той или иной информации), блокирует счет и отказывается предоставлять письменный отказ в предоставлении информации о причинах блокировки счета.

 

ПАСИНЧУК АНАСТАСИЯ ДМИТРЬЕВНА
ООО «21 ВЕК»

Контактная информация

%d0%b1%d0%b5%d0%b7%d1%8b%d0%bc%d1%8f%d0%bd%d0%bd%d1%8b%d0%b9

Адрес:
г. Москва, м. Серпуховская, Большой Строченовский переулок 23В, строение 2 (рядом с университетом Плеханова)
Телефон:
8-800-700-97-28

 

 


Подписаться на новости